Empresa com lucro pode quebrar por falta de caixa. Entenda o fluxo de caixa e como controlá-lo (com planilha grátis).
Empresa com lucro no papel pode quebrar por falta de caixa. O fluxo de caixa é a ferramenta que mostra o dinheiro entrando e saindo — e é o que evita o susto de não ter como pagar as contas do mês. Veja como controlar o seu.
O que é fluxo de caixa
É o registro de todas as entradas (recebimentos) e saídas (pagamentos) de dinheiro da empresa ao longo do tempo. Ele responde à pergunta mais importante do negócio: tem dinheiro em caixa para honrar os compromissos?
Lucro não é caixa
Uma venda a prazo vira lucro na hora, mas só vira caixa quando o cliente paga. Por isso uma empresa pode ser lucrativa e, ainda assim, ficar sem dinheiro para pagar fornecedores. O fluxo de caixa mostra essa diferença.
Como montar o seu
- Registre tudo: toda entrada e saída, com data e categoria.
- Separe por tipo: vendas, fornecedores, folha, impostos, despesas fixas.
- Projete o futuro: lance também o que vai entrar e sair nas próximas semanas.
- Acompanhe o saldo diário e o acumulado.
Para começar hoje, baixe a nossa Planilha de Fluxo de Caixa gratuita.
O que o fluxo de caixa revela
Com ele, você antecipa faltas de caixa, planeja compras, negocia prazos e decide investimentos com segurança — em vez de descobrir o problema quando a conta chega.
Se falta tempo ou organização, o BPO Financeiro da Nauta assume contas a pagar, a receber, conciliação e o fluxo de caixa da sua empresa. Fale com um especialista.
Conteúdo informativo; consulte a Nauta.
